Služba · Spoření
Spořit chytře znamená spořit včas
Nastavíme ti strukturu spoření, která roste s tebou — a neztrácí se v poplatcích ani inflaci.
Co ti přinese dobře nastavené spoření?
Penzijní připojištění se státním příspěvkem je dobrý základ, ale samo o sobě nestačí. V Ateliéru Dvořák analyzujeme tvoji celkovou finanční situaci a navrhneme vícevrstvou strukturu: penzijní fond, investiční účet s dlouhým horizontem, případně životní pojištění s investiční složkou — vždy s ohledem na daňovou optimalizaci. Výsledkem není jeden produkt, ale promyšlený celek, který se dá každoročně přehodnotit a upravit. Pracujeme s horizonty deseti, dvaceti i třiceti let a rozumíme tomu, jak inflace, změny zákonů i životní zlomy ovlivňují to, co si na konci skutečně odneseš.
Co konkrétně nastavíme
Penzijní připojištění
Prověříme stávající smlouvu nebo pomůžeme vybrat fond s nejvýhodnějším poměrem nákladů a výnosů vzhledem k tvému věku a horizontu.
Investiční portfolio
Dlouhodobý investiční účet (ETF, podílové fondy) nastavíme s ohledem na tvou toleranci rizika a očekávanou dobu do penze. Pravidelná revize je součástí spolupráce.
Daňová optimalizace
Využijeme všechny zákonné odpočty — příspěvky zaměstnavatele, daňové úlevy na penzijní a životní pojištění — tak, abys každý rok ušetřil co nejvíce.
Roční přezkum plánu
Spoření není nastavit a zapomenout. Každý rok se sejdeme, projdeme výsledky a případně plán upravíme podle změn v tvém životě nebo na trhu.
Co tato služba nepokrývá
Poradenství ke spoření se zaměřuje na budování kapitálu před odchodem do důchodu. Neposkytujeme správu portfolia jako diskreční portfolio manager — produkty kupuješ a spravuješ ty sám, my tě vedeme a radíme. Výsledky investic vždy závisí na vývoji trhů, který nelze předvídat. Naše doporučení jsou vzdělávací a konzultační povahy, nikoliv přímé obchodní pokyny. Pokud hledáš správu portfolia „na klíč“, doporučíme ti licencovaného obchodníka s cennými papíry.
Zjisti, kolik ti chybí do pohodlného důchodu
Bezplatná úvodní konzultace — přijď, zavolej nebo piš online.
Rezervovat konzultaci